اسمارت مانی چیست؟

اسمارت مانی چیست؟

اسمارت مانی (Smart Money) سرمایه تحت کنترل نهاد های سرمایه گذاری، خبرگان بازاری، بانک ‌های مرکزی، صندوق‌ های مالی و سایر متخصصان مالی است. اسمارت مانی با نام ICT نیز شناخته می شود. در نظر گرفتن جریان پول هوشمند یا اسمارت مانی، یکی از ابزار‌های مهم برای شناسایی جهت حرکت بازار می ‌باشد. معامله ‌گران معتقد هستند پول‌ های هوشمند با آگاهی بیشتری و به شکل هدف دار وارد بازار می ‌شوند، پس سرمایه ‌گذاری بر روی آن ‌ها ریسک کمتری دارد. اگر بتوانید جریان حرکت چنین پول‌ هایی را شناسایی کنید، فرصت ‌های معاملاتی بهتری پیدا خواهید کرد.

مفهوم پول هوشمند اولین بار برای قماربازانی استفاده شد که تبحر زیادی در شرط ‌بندی داشتند و می ‌توانستند از اطلاعاتی استفاده کنند که افراد دیگر از آن‌ها بی بهره بودند. در بازار‌های مالی هم اسمارت مانی مفهومی مشابه دارد و به سرمایه ‌های کلانی گفته می ‌شود که عمدتا توسط سرمایه‌ گذاران حرفه ‌ای به بازار وارد می ‌شود.

پول هوشمند می تواند از ده ها میلیون تا صدها میلیون یا حتی میلیاردها دلار متغیر باشد. بیشتر مردم تصور می کنند که پول هوشمند توسط کسانی سرمایه گذاری می شود که درک کامل تری از وضعیت فعلی بازار دارند یا اطلاعاتی دارند که یک سرمایه گذار معمولی نمی تواند به آن ها دسترسی پیدا کند. به این ترتیب، سرمایه گذاران معمولی یا خرد سعی می کنند که پول هموشمند را شناسایی کنند و در جهت همان وارد معامله شوند تا شانس موفقیت بیشتری در معاملات خود داشته باشند.

بی ‌شک بازارهای مالی، مکان رقابت اصلی بین استعداد های برتر جهانی برای تعیین جهت و روند سرمایه‌ های بزرگ است و چون روش‌ها و تکنیک ‌های معامله ‌گری زیادی تاکنون معرفی شده است، مطرح کردن جدید ترین و قوی ‌ترین سبک معامله‌ گری به صورت عملی و کاربردی، نیاز جامعه معامله‌ گران را برآورده می‌ سازد. در این سبک معاملات، هیچ حدس و گمانی وجود ندارد. قطعا اهمیت و ضرورت این سبک برای کسانی که در این بازار حضور دارند اثبات شده است، زیرا آن‌ ها می ‌دانند گروهی که با روش‌ های رایج و بی‌ استفاده در بازار حضور دارند، در انتها یا به عنوان بازنده از این بازار خارج می ‌شوند یا راه آن ‌ها را به سوی معامله ‌گران بزرگ باز می ‌کنند.

از ویژگی ‌های مهم معامله‌ گری به سبک اسمارت مانی می ‌توان به سرعت بالا و دقت بیشتر در تصمیم ‌گیری، حذف عوامل انسانی موثر در خطاهای تصمیم‌ گیری، افزایش احتمال سودآوری در بلند مدت و… اشاره کرد.

ورود پول ‌های هوشمند در چهار مرحله صورت می ‌گیرد:

در گام اول معمولا چنین سرمایه‌ هایی در نقاطی از بازار که اخبار و یا داده خاصی برای برگشت روند وجود ندارد، وارد یک سهم و یا دارایی خاص می ‌شود. این نقاط معمولا کف ‌ترین نقاط بازار هستند که توسط تریدر‌های حرفه ‌ای بازار شناسایی می ‌شوند.

در این زمان پول هوشمندی وجود ندارد چرا که در شرایط بد بازار و به صورت تدریجی وارد می شود. سپس سرمایه وارد شده باعث رشد سهم و جذب نقدینگی به خود می ‌شود. در بیشتر مواقع سرمایه گذاران در این مرحله پول هوشمند را شناسایی می کنند و به همین دلیل هیجانات زیادی برای خرید ایجاد می ‌شود.

معمولا در این نقطه اخبار و داده‌ های مثبتی جریان دارد و هیجان خرید در اوج خود می ‌باشد. این دقیقا همان نقطه ‌ای است که نقدینگی سرمایه‌ گذاران خرد و بی ‌تجربه جذب می‌ شود تا اسمارت مانی به تدریج خارج شود.

معمولا خروج اسمارت مانی به تدریج صورت می ‌گیرد تا حجم معاملات افزایش خاصی پیدا نکند. در مرحله آخر و پس از خارج شدن سرمایه، ریزش شروع می ‌شود.

برای هم سو شدن معاملات با نقدینگی های هوشمند و رسیدن به سود های زیاد بهتر است که این چرخه را درک و تحلیل کنید.

پرایس اکشن اسمارت مانی به تریدر این قابلیت را می‌ دهد تا زمان خرید و فروش ارگان‌ های بزرگ بازار(Bib boys) همانند بانک ‌ها و نهنگ ‌های بازار پیدا کنند.

تئوری آقای داو  مطرح می کند که ، بازار از سه قسمت تشکیل شده که مدام در حال تکرار است:

فاز جمع‌ آوری، فاز حرکت همگانی و فاز توزیع

فاز جمع آوری که در نتیجه فروشی شدید ایجاد می شود، امید فعالان بازار و دیگر سرمایه گذاران از روند صعود را می کاهد. و سپس قیمت ها تا کمترین حد خود کاهش را ادامه خواهند داد. در این لحظه اسمارت مانی وارد جریان بازار خواهد شد و آن را به سمت فاز صعود هدایت می کند.

در فاز حرکت همگانی قیمت‌ها با روند صعودی خود باعث می شوند که همه از تحلیلگران و سرمایه گذاران تا دیگر افراد، سطوح بالاتری را در پیش روی خود مشاهده کنند.

فاز توزیع در اوج قیمت اتفاق می ‌افتد. این روند در طی یک دوره ‌ی زمانی ممکن است تا چندین مرتبه تکرار شده و سبب ایجاد یک سطح مقاومت قوی شود. در این فاز اسمارت مانی نیز فعالیت خود را با جلوگیری از روند افزایش قیمت‌ ها پیش می گیرد.

راه شناسایی ورود و خروج اسمارت مانی

بررسی حجم معاملات

حجم معاملات بیشتر به ویژه در هنگامی که هیچ گونه اطلاعات عمومی در مورد تعیین مقدار دقیق این معاملات منتشر نشده؛ همان جریان پول هوشمند را نشان می‌ دهد.

به عبارت دیگر می توان گفت که بیشتر تریدر ها معتقدند که حجم از اهمیت بالاتری نسب به قیمت برخوردار است چرا که در اصل تغییرات قیمت وابسته به تغییرات حجم می باشد.

با بررسی نقاط حمایتی و یا مقاومتی، بالا رفتن حجم نسبت به روز های گذشته را تشخیص خواهید داد و این ممکن است نشانه ای از تحرکات اسمارت مانی در بازار باشد.

ورود پول هوشمند همیشه با بالا رفتن حجم همراه نیست و می توان با ابزار‌های مهمی مانند volume Rate of و CMF به بررسی تغییرات حجم در معاملات پرداخت.

درواقع ورود تدریجی سرمایه به دارایی ممکن است با وجود حجم ثابت معاملات، قیمت را بالا ببرد و در اصل به معنی ورود اسمارت مانی نباشد.

قیمت سهام و بررسی نمودار

شناخت دارندگان اصلی پول هوشمند و مکان سرمایه گذاری آنها به نفع سرمایه گذاران خرد است.

خرید باید زمانی انجام بشود که عمده معامله‌ گران ترس دارند و در نقطه ‌ای باید فروخت که همه در حال طمع هستند. معمولا پول‌ های هوشمند در کف ‌ترین نقاط بازار وارد می ‌شوند و به همین دلیل عمدتا یک حرکت روبه پایین قبل از ورود آن‌ ها مشاهده می ‌شود.

با ترکیب تحلیل‌ های تکنیکال و اندیکاتورها میتوان نقاط ورود و خروج و همچنین حرکت سرمایه گذاران و موسسات مالی حرفه ‌ای را تشخیص داد که به شناسایی اسمارت مانی کمک شایانی خواهد کرد.

منابع داده ‌ای

گزارش تعهد معامله گران (Commitment of traders) یا COT یکی از منابع خوب برای گردآوری داده‌ های معامله ‌گران تجاری و غیرتجاری می باشد و کمیسیون معاملات آتی کالا (Commodity Futures Trading Commission) یا CFTC هر هفته این گزارش را منتشر می کند.

بررسی نوسانات بازار

بالا رفتن میزان نوسانات می تواند یکی دیگر از نشانه های حرکت اسمارت مانی در بازار باشد. بهترین زمان برای ورود پول هوشمند زمانی است که هیجان معامله گران بالاست و این به معنی بالا بودن نوسانات بازار است. افزایش تغییرات قیمتی می ‌تواند یک نشانه اولیه برای حرکت پول ‌های هوشمند در بازار باشد چرا که سرمایه‌ های خرد معمولا قدرتی برای انجام تغییرات قیمتی ندارند.

اندیکاتورهای VIX و ATR از ابزارهایی است که می ‌تواند در شناسایی این نقاط به شما کمک کند.

برای شناسایی اسمارت مانی باید توجه کنید که:

سرمایه‌ هایی را که برای مدت طولانی در جایی باقی می‌ مانند، می ‌توان پول هوشمند در نظر گرفت.

سرمایه‌ گذاران پول هوشمند تحلیل بنیادی عمیقی را از جمله تجزیه و تحلیل صورت ‌های مالی، تیم ‌های مدیریتی و روند های بازار انجام می‌ دهند.

اغلب سرمایه ‌گذاران اسمارت مانی پول خود را در حجم زیاد با استراتژی مناسب در شرکت‌ هایی که در طولانی مدت خوب عمل کرده ‌اند سرمایه‌ گذاری می ‌کنند.

روش استفاده از شاخص اسمارت مانی

تأیید روند دارایی (Confirmation of asset trend): این شاخص انتظارات مالی سرمایه گذار را در کوتاه مدت نشان می ‌دهد و نمی توان در زمینه دارایی های خاص از شاخص اسمارت مانی استفاده کرد. در واقع هشدار دهنده تغییر احتمالی روند رو به رشد/نزول می باشد.

تنوع شاخص اسمارت مانی و ترند های بازاری: سرمایه گذاران برای بررسی ترند های بازاری، از ترند های حاصل از شاخص اسمارت مانی استفاده می کنند. به این معنی که در شرایطی که قیمت دارایی کاهش یافته، ولی شاخص اسمارت مانی افزایش یافته، انتظار افزایش قیمت وجود دارد.

مزایا و معایب اسمارت مانی یا همان پول هوشمند

مزایا

جریان حرکت اسمارت مانی می ‌تواند دارایی‌ های زیاد موجود در بازار را برای شما فیلتر کند و در نهایت شما را به سمت دارایی‌ هایی سوق بدهد که فرصت ‌های معاملاتی بهتری دارند

قادر به تشخیص روند بازار و نقاط ورود و خروج بهینه با استفاده از الگوهای پرایس اکشن، حجم معاملات، منابع داده و روش‌های داده می باشد.

مقدار و میزان حد ضرر معامله تا جای ممکن کاهش می یابد.

اگر روند اسمارت مانی را در ابتدا به درستی تشخیص دهید، با ریسک کمتری مواجه خواهید بود چرا که بازیگران بزرگ بعد از بررسی ‌های متعدد دست به این سرمایه‌ گذاری زده‌ اند.

قادر به تطبیق با هر نوع بازار چه صعودی چه نزولی چه جانبی می باشد.

معایب

اتکای بیش از حد آن به معاملات کوتاه مدت از معایب آن به شمار می رود. چرا که این رویکرد می تواند دستیابی به سود آوری ثابت را در بلند مدت برای معامله گران دشوار کند.

بیشتر سهامداران در بررسی پول هوشمند، تنها به حجم، ارزش معاملات و تغییرات قیمت توجه می ‌کنند که همین موضوع باعث می‌ شود تا از اخبار فاندامنتال و عوامل مربوط به اقتصاد کلان غافل بشوند و به همین دلیل پوزیشن‌ های معاملاتی مناسبی نگیرند.

نیاز به دنبال کردن چندین تایم فریم و منبع داده برای شناسایی الگوها و نقاط ورود و خروج دارد.

برای جلوگیری از شکار شدن استاپ لاس نیاز به رعایت دقیق قوانین و مدیریت سرمایه و ریسک دارد.

نیاز به صبر و انتظار برای فرصت‌ های معاملاتی مناسب دارد.

هر جایی که اسمارت مانی وجود دارد، باید نگران دستکاری در قیمت و روند باشید. چنین دستکاری ‌هایی می ‌توانند در مورد سفارشات و تعداد خریداران و فروشندگان هم انجام بشود، پس تشخیص پول هوشمند همیشه به این راحتی‌ ها نیست.

سبک ‌های مختلف اسمارت مانی (smart money):

1-  سبک معاملاتی هادلستون

2-  سبک معاملاتی فانتوم

3-  سبک معاملاتی فیلیپینگ

4-  سبک معاملاتی فوتون

5 – سبک معاملاتی کوانتوم

تغییر الگوی ساختار در اسمارت مانی

الگوی CHOCO که مخفف کلمه change of Character به معنی تغییر ساختار است. در آن روند‌ های شکل گرفته معکوس می ‌شوند به این معنی که اگر الگو یک روند ثابت و صعودی داشته باشد، پس از مدتی به علت ورود پول هوشمند، تغییر وضعیت داده و روند آن معکوس شود.به طور کلی CHOCH در انتهای روند صعودی یا نزولی اتفاق می افتد. در چنین نقاطی می ‌توان راحت‌ تر جریان نقدینگی ‌های بزرگ را ردیابی کرد.

الگوی BOS مخفف کلمه ی Break Of Structure به معنای شکست ساختار است. این الگو به این معنی است که در یک روند صعودی، سقفی شکسته شود و یا در روند نزولی مقاومت ‌هایی که در کف وجود دارند شکسته شوند. وجود BOS در طول یک روند نشانگر قدرت آن روند است.

الگوی CHOCO و BOS از جمله مهم ترین الگوها و نشانه ‌های ورود اسمارت مانی محسوب می گردند.

نقطه عطف یا POI چیست؟

کلمه POI از Point Of Interest ساخته شده و به معنی نقطه عطف است و از آنجایی که این نقاط شروع کننده حرکات قوی در بازار بوده‌ اند؛ یک مبحث بسیار مهم در سبک اسمارت مانی می باشد. درواقع یک سری Order Block هستند که در این نواحی تغییر روند های قیمتی (سطوح عرضه یا تقاضا) اتفاق می افتد.

نواحی POI شامل کندل های قیمتی است این محدوده ها را می توان در هر تایم فریمی رسم کرد. اما POI هایی که در آنها روند بازار از نزولی به صعودی یا از صعودی به نزولی تغییر کرده است، دارای اهمیت و قدرت قوی هستند.

چگونه بر اساس اسمارت مانی معامله کنیم؟

روند معامله (خنثی، صعودی و یا نزولی بودن) را تشخیص داده و به سراغ نقاط مهم می رویم.

نقاط مهم، نقاطی هستند که اولین نشانه‌ های تغییر روند را در آن می ‌توان مشاهده کرد.

برای این موضوع نیز باید دانش تکنیکال داشته باشید و بتوانید خطوط مقاومت و حمایت را تشخیص دهید.

برای مثال در روند نزولی بازار اگر سقف تشکیل شده شکسته شود می ‌توان نشانه‌ هایی از تغییر روند دید و با دیدن پولبک به روی سطح مقاومت می‌توان خرید را انجام داد.

تشخیص روند بازار نیازمند شناسایی نقاط استراتژیک می باشد که این نقاط معمولا نقاط جذاب برای ورود پول ‌های هوشمند هستند که باید مورد توجه قرار گیرند. نقاط با نقدینگی بالا نقاط حساسی هستند که قیمت در اغلب موارد در زمان برخورد با آنها تغییر جهت می ‌دهد. نقدینگی معمولاً در نقاط استاپلاس sell stop و buy stop وجود دارد.

الگوهای استراتژیک برگشت قیمت

لیکوئیدیتی در کف دوقلو: الگوی کف دوقلو بعد از یک روند صعودی شکل می ‌گیرد. درواقع بعد از یک روند صعودی یک نزول شکل می ‌گیرد و بعد از نزول یک کف دوقلو تشکیل می ‌دهد. از آنجایی که کف دوقلو شکل گرفته، انتظار می رود که شاهد بازگشت صعودی قیمت باشیم. به همین دلیل اکثر معامله گران با دیدن این الگو وارد معامله خرید می شوند و حدضرر خود را زیر دو کف قرار می دهند.

در اینجاست که اسمارت مانی وارد شده و قیمت را اندکی از کف دوقلو پایین‌ تر می ‌برد تا قیمت به استاپلاس خیلی از سرمایه‌ گذاران خرد برخورد کند. با نقض الگو، سفارشات Sell Stop فروشندگان فعال می شود. در ادامه قیمت تا محدوده تقاضا یا Order Block که زیر الگو قرار دارد، حرکت می کند و سپس جهش قیمتی اتفاق می افتد. درواقع زمانی که قیمت به حد ضرر سرمایه ‌گذاران خرد رسید؛ سرمایه‌ گذاران کلان آن را از سرمایه‌ گذاران خرد خریداری می ‌کنند. نقدینگی در محدوده تقاضا وجود داشته است، زیرا حد ضرر خریداران و سفارشات فروشندگان در این محدوده جمع آوری شده است.

لیکوئیدیتی در سقف دوقلو: بعد از یک نزول، یک صعود رخ داد و یک سقف دوقلو تشکیل می ‌شود. سرمایه ‌گذاران در چنین نقطه‌ ای انتظار نزول دارند بنابر این وارد معامله فروش می شوند و استاپ لاس خود را بالای اوج های قیمتی قرار می دهند. اما در این نقطه اسمارت مانی وارد می ‌شود. قیمت به بالای هر دو اوج عبور می کند و در نتیجه حد ضرر معاملات فروش فعال می شود. سفارشات Buy Stop معامله گران که بالای اوج ها قرار داده بودند نیز فعال می شود. در ادامه قیمت تا محدوده عرضه یا POI حرکت می کند و بعد از برخورد به این محدوده، سقوط می کند.

نقدینگی در ناحیه عرضه وجود داشته است، زیرا حضور معامله گران بزرگ در بازار منجر به جمع آوری سفارشات معامله گران خرد شده است.

سوالات متداول

– اسمارت مانی چیست؟

سرمایه تحت کنترل نهاد های سرمایه گذاری

-اسمارت مانی از جانب چه کسانی وارد بازار می شود؟

سرمایه گذاران کلان، متخصصان بازاری، بانک ‌های مرکزی، صندوق ‌های مالی و سایر حرفه ‌ای ‌های حوزه مالی

-اسمارت مانی در کدام بازار ها مورد استفاده است؟

بازار سهام، بازار ارز دیجیتال، بازار کالا و فارکس و …

– سرمایه ‌گذاران چگونه ورود و خروچ پول هوشمند را بررسی می کنند؟

منابع داده نظیر گزارش‌ های کمیسیون CFTC، حجم معاملات، گزارش‌ های معاملات اعضای وابسته و اخبار را تجزیه و تحلیل می کنند.

– آیا خرید در جهت پول هوشمند همیشه می ‌تواند سودمند باشد؟

در بازار های مالی هیچ قطعیت صد درصدی ای وجود ندارد اما می توان گفت که احتمال موفقیت پول هوشمند بیشتر از سایر جریان‌ های نقدینگی می باشد.